Finpro e-Hesap Özeti: Banka Ekstrelerinin SAP'ye Otomatik Aktarımı ve Mutabakatı

Çok bankayla çalışan bir şirkette finans ekibinin sabah rutini tanıdıktır: Bankacılık portallarına tek tek giriş yapılır, ekstreler indirilir, Excel'de birleştirilir, SAP'ye elle işlenir. Banka sayısı arttıkça bu rutin, günün ilk saatlerini yiyen bir mesaiye dönüşür. Üstelik elle taşınan her satır, hata riskini de beraberinde taşır; ay sonu mutabakatında saatler süren fark aramaları çoğu zaman bu satırlardan doğar.

Finpro e-Hesap Özeti, bu rutini ortadan kaldırmak için geliştirildi: Bankalar ile SAP sistemi arasında kurulan güvenli servis bağlantısıyla banka hareketlerine SAP üzerinden anlık ve online erişim sağlar; işlem verisi sisteme doğru ve güvenilir biçimde aktarılır.

Finpro e-Hesap Özeti Nedir?

e-Hesap Özeti, banka hesap hareketlerinin SAP sistemine otomatik aktarılmasını, tek ekrandan izlenmesini ve muhasebeleştirilmesini sağlayan Finpro çözümüdür. Çözümün kokpit ekranına tek işlem koduyla giriş yapılır; tüm bankalar ve tüm hesap hareketleri aynı ekrandan görüntülenir ve kontrol edilir.

Ekran yalnızca ham hareket listesi sunmakla kalmaz: Gruplanmış veriler hesap hareketlerinin toplamlarını özetler, ihtiyaç halinde tek tıkla işlem detayına inilir. Finans ekibi, hangi bankada ne olduğunu görmek için portal portal dolaşmak yerine, güncel tabloyu SAP'nin içinde bulur.

Entegrasyon Nasıl Kuruluyor?

Aktarım iki modda çalışır: Belirlenen zamanlarda otomatik veri aktarımı ve ihtiyaç anında manuel tetikleme. Pratikte genellikle 10 dakikalık periyotlarla otomatik aktarım tercih edilir; acil bir kontrol gerektiğinde bir sonraki periyodu beklemeden yeni işlemler manuel olarak çekilebilir.

Güvenlik, kurgunun merkezindedir. Bankalar, şirket kodu bazlı yetkilendirmede kullanıcı adı, şifre ve token önlemlerine ek olarak sistem IP'si üzerinden kısıtlama uygular; veriler aktarım programıyla doğrudan sistem tablolarına taşınır. Görüntüleme, şirket kodu bazında verilen yetkilerle sınırlandırılır.

Veri bütünlüğü de aynı titizlikle korunur: Bankaların her işlem için paylaştığı benzersizlik verisi üzerinden işlemler SAP'ye yalnızca bir kez aktarılır; mükerrer kayıt oluşmaz. Kayıt için çağrılmış bir işlem, farklı bir kullanıcı tarafından yalnızca görüntülenebilir; aynı anda ikinci bir kayıt girişi engellenir.

Otomatik Muhasebeleştirme

Aktarılan hareketler sistemde üç sınıfta ele alınır: muhasebeleşti, muhasebeleşmeye hazır ve muhasebeleşmeyecek. Muhasebeleşmeye hazır işlemler için otomatik kayıt job'ları planlanır; hatalı işlemler oluşursa e-posta bildirimi gönderilir. Böylece muhasebeleştirme, düzenli aralıklarla otomatik ya da istenildiğinde manuel tetiklemeyle yürütülür.

Kayıt kalitesinin temeli kural çalışmalarıdır: Hangi hareketin hangi hesaba, hangi mantıkla işleneceği kurallarla tanımlanır ve manuel hata en aza iner. Manuel kontrol gerektiren işlemlerde yapılan hataların ters kayıt ve düzeltme kayıtları kolayca oluşturulur; canlı kullanıma geçişten sonra da destek ekibi çözüm sağlamaya devam eder.

Sahanın özel senaryoları da kapsam içindedir. Banka hesabının karşısına birden fazla hesabın girilmesi gereken durumlar için hazır çözümler üretilmiştir: HGS geçişleri, vadeli mevduat dönüşleri, komisyonlu POS blokesi çözümleri ve tek tahsilatın birden fazla hesapla işlenmesi gibi senaryolar bu kapsamda yönetilir.

Mutabakat ve Raporlama

Banka mutabakatının en zahmetli kısmı, farkın nereden kaynaklandığını bulmaktır. Çözümün bakiye raporu, bankalardan alınan veriyi mizan verisiyle karşılaştırır; fark bulunan hesaplarda eksik kaydın tespiti kolaylaşır. Hedef nettir: banka ile SAP hesapları arasında tam mutabakat.

Raporlama tarafında çözüm, hazır Fiori rapor setleriyle gelir. Nakit durumu, nakit akışı ve bakiye raporlarıyla finansal veriler yakından izlenir; yapı, nakit akış raporunu besleyecek şekilde tasarlanmıştır. Farklı SAP modüllerinin verisiyle entegrasyon da mümkündür: Muhasebe kayıtları ve kontroller için gereken bilgiler ilgili modül tablolarından beslenir, TRM verisi bakiye raporuna dahil edilebilir. SAP'ye işlenen tüm hareket ve bakiye bilgileri, geliştirilecek servislerle farklı platformlara da iletilebilir.

API Bankacılığına Geçiş

Bankacılık tarafında yapısal bir değişim yaşanıyor: Bankalar, ekstre verilerini klasik web servislerin yanı sıra, token kontrolü sağlayan API bankacılığı yöntemleriyle paylaşmaya yöneliyor. Her bankanın bu geçişteki hızı ve yöntemi farklı; kimi klasik servislerle devam ederken kimi API tarafına geçmiş durumda.

FINPRO e-Hesap Özeti bu tabloya hazırdır: Çözüm, hem doğrudan web servis veya PI entegrasyonu yöntemlerini hem de API bankacılığı üzerinden entegrasyonu destekler. Hangi banka hangi yöntemi kullanırsa kullansın, ekstre akışı aynı kokpitte, aynı disiplinle devam eder. Bankaların altyapı tercihleri değiştiğinde süreç baştan kurulmaz; çözüm, Finpro ekibi tarafından bankacılık tarafındaki gelişmelere göre güncel tutulur.

Kimin İçin?

Çözüm; çok bankayla çalışan, çok sayıda hesap ve şirket kodu yöneten, ekstre işleme ile mutabakata ciddi mesai harcayan şirketler için tasarlandı. Türkiye'de on ve üzeri bankayla çalışmak olağan bir tablo; her bankanın ayrı portalı ve ekstre formatı, nakit görünürlüğünü kendiliğinden aşağı çeker. Nakit Yönetiminin Beş Metriği yazımızda ele aldığımız nakit görünürlük oranının veri tarafı, tam da bu noktada kurulur: Ekstreler kesintisiz aktığında pozisyon gün boyu günceldir.

Holding yapılarında ve merkezi finans organizasyonlarında getiri katlanır: Tüm şirketlerin banka hareketleri aynı disiplinle, aynı ekrandan izlenir. Banka bağlantı mimarisinin bütününü merak edenler için SAP Banka Entegrasyonu yazımız, konunun ödeme ve hazine otomasyonu boyutlarını da kapsayan genel çerçeveyi sunar.

Sonuç

Banka ekstresi, finansın en düzenli veri kaynaklarından biridir; elle taşınması ise en gereksiz mesailerden biri. FINPRO e-Hesap Özeti; ekstreleri güvenli bağlantıyla SAP'ye taşır, kural bazlı otomatik muhasebeleştirmeyle kayıt yükünü kaldırır, mizan karşılaştırmalı bakiye raporuyla mutabakatı hızlandırır ve API bankacılığı dahil bankaların tüm paylaşım yöntemlerini destekler. Finans ekibinin sabahı portallardan kurtulduğunda, mesai kontrole ve analize kalır.

FINPRO e-Hesap Özeti çözümünü yakından incelemek ve şirketinizin banka yapısına uygun kurguyu birlikte değerlendirmek için e-Hesap Özeti ürün sayfamızı ziyaret edebilir veya Finpro ekibiyle iletişime geçebilirsiniz.

Sıkça Sorulan Sorular

Banka ekstre verileri SAP sistemine hangi sıklıkla aktarılır?

Genel uygulamada 10 dakikalık periyotlarla otomatik aktarım tercih edilir. Gerekli durumlarda, bir sonraki otomatik aktarımı beklemeden yeni işlemler manuel tetiklemeyle sisteme alınabilir.

Aktarım sırasında veri güvenliği nasıl sağlanır?

Bankalar, şirket kodu bazlı yetkilendirmede kullanıcı adı, şifre ve token önlemlerine ek olarak sistem IP'si üzerinden kısıtlama uygular. Veriler, aktarım programıyla doğrudan sistem tablolarına taşınır; görüntüleme, şirket kodu bazında verilen yetkilerle sınırlandırılır.

API bankacılığı ile veri paylaşan bankalar için çözüm sunuyor musunuz?

Evet. Bankalar, klasik web servislerin yerine token kontrolü sağlayan API bankacılığı yöntemlerine geçiş sürecindedir. Çözüm, hem klasik web servis ve PI entegrasyonu yöntemleriyle hem de API bankacılığı üzerinden entegrasyon sağlar.

Otomatik muhasebeleşmeyen işlemler raporlanıyor mu?

SAP'ye aktarılan veriler genel olarak muhasebeleşti, muhasebeleşmeye hazır ve muhasebeleşmeyecek şeklinde sınıflandırılır. Muhasebeleşmeye hazır işlemler için otomatik kayıt job planlaması yapılabilir; hatalı işlemler oluşursa e-posta bildirimi gönderilir.

Banka hesabının karşısına birden fazla hesap girilmesi gereken kayıtlar için çözüm var mı?

Evet. HGS geçişleri, vadeli mevduat dönüşleri, komisyonlu POS blokesi çözümleri ve bir tahsilatın birden fazla hesapla işlenmesi gibi konular için hazır çözümler üretilmiştir.

Fiziki ve sanal POS işlemleri çözüm kapsamında mı?

Bankalar fiziki POS işlemlerini web servis yerine FTP/SFTP ortamında üye işyeri raporlarıyla paylaşır; bu verinin entegrasyonu için Finpro'nun ayrı bir çözümü bulunur. Sanal POS işlemleri ise entegratör firmaların sağladığı servisler kullanılarak çözüme entegre edilebilir.